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中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席李超16日在首屆“養(yǎng)老金與投資”論壇上指出，按照一年期試點(diǎn)結(jié)束后將公募基金納入個(gè)稅遞延商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)投資范圍的要求，證監(jiān)會(huì)將配合相關(guān)部委，抓緊制定配套業(yè)務(wù)規(guī)則，明確公募產(chǎn)品參與標(biāo)準(zhǔn)，做好個(gè)人養(yǎng)老賬戶設(shè)計(jì)、產(chǎn)品儲(chǔ)備、信息平臺(tái)建設(shè)等工作。
　　
　　該論壇在福州舉行，主題為“中國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金：?jiǎn)⒑脚c展望”。李超在論壇上還表示，相關(guān)政策落地涉及的機(jī)構(gòu)多、環(huán)節(jié)多，需要商業(yè)銀行、基金管理公司通力協(xié)作，發(fā)揮各自專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，也需要各地政府主管部門(mén)的支持和指導(dǎo)。
　　
　　五部委于4月初聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的通知》，正式啟動(dòng)我國(guó)個(gè)稅遞延商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)。該通知明確，試點(diǎn)期限暫定一年，試點(diǎn)結(jié)束后，有序擴(kuò)大參與的金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品范圍，將公募基金等產(chǎn)品納入個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍。
　　
　　李超指出，在服務(wù)第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金方面，公募基金行業(yè)大有可為。一方面，公募基金行業(yè)20年的規(guī)范運(yùn)作與專(zhuān)業(yè)實(shí)踐，具有豐富的產(chǎn)品線和“組合投資、獨(dú)立托管、公開(kāi)披露、嚴(yán)格監(jiān)管”的制度優(yōu)勢(shì)，能夠較好地滿足個(gè)人養(yǎng)老金安全、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健投資的要求。
　　
　　另一方面，為提升公募基金服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老的能力，近年來(lái)，證監(jiān)會(huì)針對(duì)性地強(qiáng)化了相關(guān)制度供給，2016年推出基金中基金（FOF），提升為養(yǎng)老金服務(wù)的資產(chǎn)配置能力，近期即將推出養(yǎng)老目標(biāo)基金，為處于不同生命周期和具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者提供差異化的養(yǎng)老金產(chǎn)品。
　　
　　長(zhǎng)期以來(lái)，公募基金行業(yè)在服務(wù)各類(lèi)養(yǎng)老金市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化投資運(yùn)作方面發(fā)揮了主力軍作用。數(shù)據(jù)顯示，目前16家公募基金管理公司受托管理基本養(yǎng)老金、社?；稹⑵髽I(yè)年金，管理規(guī)模合計(jì)超過(guò)1.5萬(wàn)億元，市場(chǎng)份額占比超過(guò)50%。以社保基金委托公募基金管理投資為例，2001年以來(lái)取得了年化8.4%的收益率。
　　
　　“面對(duì)新的歷史重任，公募基金行業(yè)務(wù)必苦練內(nèi)功，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，借鑒境外優(yōu)秀養(yǎng)老金管理人的經(jīng)驗(yàn)，研發(fā)貼合國(guó)內(nèi)大眾需求的多樣化產(chǎn)品，持續(xù)提升養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資管理能力及合規(guī)風(fēng)控水平，為個(gè)人養(yǎng)老資金提供更有針對(duì)性、更加專(zhuān)業(yè)穩(wěn)健的管理服務(wù)?！崩畛瑫r(shí)對(duì)公募基金提出了要求。
　　
　　在李超看來(lái)，個(gè)稅遞延商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策試點(diǎn)在立足國(guó)情的同時(shí)，有效吸收了境外第三支柱建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)，前瞻性、包容性較強(qiáng)。一是設(shè)立個(gè)人養(yǎng)老賬戶，保障稅收優(yōu)惠給到個(gè)人；二是實(shí)行遞延納稅，引導(dǎo)個(gè)人長(zhǎng)期投資；三是尊重個(gè)人投資選擇權(quán)，在保險(xiǎn)產(chǎn)品先期開(kāi)展一年試點(diǎn)的同時(shí)，堅(jiān)持賬戶多元化金融投資的方向，鼓勵(lì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)提供差異化的養(yǎng)老金投資服務(wù)。
　　
　　他表示，稅收政策引導(dǎo)個(gè)人儲(chǔ)蓄養(yǎng)老資金通過(guò)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行長(zhǎng)期投資，借由專(zhuān)業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，個(gè)人養(yǎng)老資金轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所需的直接融資和中長(zhǎng)期資本，能夠有效緩解當(dāng)前金融體系中存在的短期資金匹配長(zhǎng)期資產(chǎn)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
　　
　　同時(shí)，各類(lèi)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)作為專(zhuān)業(yè)“買(mǎi)方”代表，堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資、社會(huì)責(zé)任投資等理念，將個(gè)人養(yǎng)老金等長(zhǎng)期資金源源不斷地配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域，經(jīng)濟(jì)社會(huì)整體運(yùn)行效率提升，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的成果反過(guò)來(lái)惠及社會(huì)大眾。
　　
　　“境外成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)表明，以個(gè)人養(yǎng)老賬戶投資為制度核心的補(bǔ)充養(yǎng)老金是資本市場(chǎng)重要的參與者，也是直接融資的重要源泉?！崩畛Q(chēng)。
　　
　　以美國(guó)為例，據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2017年底，美國(guó)補(bǔ)充養(yǎng)老金資產(chǎn)合計(jì)超過(guò)25萬(wàn)億美元，以直接或間接方式廣泛參與資本市場(chǎng)，其中投資共同基金規(guī)模8.8萬(wàn)億美元。即便是在2008年金融危機(jī)后，補(bǔ)充養(yǎng)老金對(duì)共同基金保持近3200億美元凈流入，成為直接融資體系健康發(fā)展的重要基石。